Netflix影集《毒梟矮子》主角古茲曼的洗錢手法完全披露！

　　 奧斯卡製片人艾利克斯拍成紀錄片《黑錢》「販毒集團的銀行」！

　　《星期日泰晤士報》、《倫敦旗幟晚報》、《獨立報》、《評論家》專文報導

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　　2012年7月，美國參議院發表一份長達340頁的報告，

　　指控有150年歷史的滙豐銀行透過墨西哥分行，協助全球最大毒販古茲曼洗錢，

　　時間從2003到2010年，長達7年之久。

 

　　這起調查審閱超過1400萬份文件，傳喚滙豐高層與監管人員高達75人，

　　最後滙豐銀行被重罰19億美金，打破美國歷史紀錄，必須執行5年的補救計畫。

　　報告一公布，震撼全球金融；可能多數人對此事件無感──可見該銀行有多穩。

 

　　這間在2002年才被評選為「全球營運最佳組織」之一的銀行，

　　怎會跟世界最殘暴幫派組織錫納羅亞集團（古茲曼是執行長）扯上關係？

　　又是如何幫忙大毒梟洗清染滿鮮血的黑錢？

 

　　作者克里斯．布萊克赫斯特曾擔任《獨立報》、《倫敦旗幟晚報》財經編輯，

　　他投入十年時間，鉅細靡遺的調查這件「滙豐全球大案」，

　　故事從香港開始，跨越了倫敦、華盛頓、紐約、開曼群島，

　　涉案者涵蓋了政客、銀行家、毒梟、FBI以及吹哨人。

　　文中的每個洗錢細節和最後的判決結果，都將令你瞠目結舌：

　　

　　古茲曼最終被引渡到美國終生監禁，並沒收126億美元非法所得，

　　滙豐呢？所有涉案者至今依舊舒服過日，沒人坐牢，某高層還轉任為政府高官。

　　

　　所以，當跨國銀行全球金融，遇上毒梟在地智慧，

　　結論就是：「大到不能關」，這種機構就是我們該選擇的最佳銀行！

　　

　　◎香港地方銀行如何成為全球最大金融組織？靠鴉片

　　1856年的鴉片戰爭，為滙豐銀行打開毒品貿易之門，成為大英帝國海外支柱，

　　之後更從麥肯錫挖角管理高層轉任執行長，三年就創下全球第一的業績。

　　

　　◎「應避免投資墨西哥」，其他銀行這樣管理風險，滙豐卻……

　　1994年，墨西哥爆發政治暗殺、披索危機，嚇跑所有外國投資人時，

　　滙豐卻將墨西哥市場列入購物清單，並以「日正當中」做為收購代號，

　　理由是？「這裡有石油、有旅遊，還有即將高度發展的拉丁美洲……」

　　

　　滙豐為了成為世界霸主，放棄了多年遵守的「安全第一」防護守則，

　　大張旗鼓的在墨西哥各地對一般民眾做金融商品行銷廣告時，

　　驚動了被媒體喻為「美國地下室沉睡的怪物」──大毒梟古茲曼。

 

　　◎髒錢哪裡來，古茲曼怎麼洗乾淨？

　　把錢變乾淨的方法很多，例如雇用農民小額存款、在開曼群島建立空殼公司，

　　大毒梟還發揮創意，要銀行修改窗口大小，讓裝滿錢的紙匣得以更快通過，

　　滙豐員工居然同意？用毒梟的術語來說，

　　行員只能在「銀」（受賄）或「鉛」（挨槍）中二選一。

 

　　古茲曼集團於2003年起，利用滙豐洗錢金額超過數十億美元，

　　直到一位吹哨人提出質疑，此事才爆發。

　　毒梟一年洗錢41億美元，高層不知情？

　　「你們這些資料嚇到我了，這件事讓我非常震驚！」這是滙豐主管的答案。

　　然後所有銀行參與者都在「我不知情」與「我們深感抱歉」中全身而退。

　

　　你的理財基金，是怎麼被毒梟拿去買槍、運毒、賄賂官員？

　　你得看看世界最大銀行，縱容世界最大毒品販運集團的故事。

　　這更是史上最佳公關危機處理典範：表現懺悔、學到教訓、轉頭再出發。

　　至於我們一般民眾，「大到不能關（jail進牢）」，就是我們該選擇的最佳銀行！
 
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　　財經作家／游庭皓

　　財經作家／Mr.Market市場先生

　　中信金融管理學院財務金融系教授／李桐豪