全方位理財的第一堂課:你一生必學的五大財務規畫

    全方位理財的第一堂課:你一生必學的五大財務規畫
    繁體中文版

    作者:
    闕又上
    出版社:
    先覺
    出版日期:
    06/01/2022
    EAN:
    9789861344188
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    原價:
    $38.10
    采風價:
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      曾榮獲全美大型基金績效第一名的華爾街操盤手──闕又上

      33年投資理財經驗與智慧的精華,讓你一生的理財發揮最大綜效。

     

      不懂五大財務領域,你的理財永遠只做了半套!

      購買股票、基金、房地產和定存,竟然不算投資規畫?

      投資操作也不是理財的全部!

     

      ※結合理性與感性的突破之作!特別收錄:

      闕又上塵封18年的往事,影響他投資理財生涯最深的體悟。

      

      ●有人沒有足夠和恰當的保險規畫,一次意外,就足以摧毀家庭的財務根基。

      ●有人保險規畫做到滿分,但排擠了投資和退休的資金需求,造成理財的績效不佳。

      ●有人遺產規畫不妥,死後事業無法傳承,甚至衍生爭產糾紛。

      ●有人投資沒找到適合自己的穩定獲利方法,結果付出慘痛的代價。

     

      每個家庭必學!

      別讓你的理財操作只做半套!

     

      有別於以往談飆股、退休前投資,在本書中,暢銷財經作家闕又上拉高理財操作的視野,從保險、稅務、投資、退休和遺產等五大整體財務規畫出發,涵蓋了一個人從出生到往生的理財規畫,教你真正善用自己的財務資源,讓每一筆錢都實現效益最大化。

     

      ◤本書重點◢

      一個好的投資規畫可能只需顧及投資目標、報酬及風險分散的適當與否,而一個好的「整體財務規畫」卻能讓你在得意、失意的各種不同人生階段,都有好的理財計畫與對策去應付這些挑戰。

     

      從五大整體財務規畫出發,善用財務資源,達到一魚三吃的綜效!

     

      ◎保險規畫

      保險規畫,是五大財務規畫中重要的第一步,這一步錯了,常是步步錯,要麼經不起風險來襲,就是沒有多餘資料做投資。所以一定要了解買保險的準則、資金的調配、台灣保險的劣勢與優勢。

     

      ◎稅務規畫

      稅法是法,也是規則,多項規則的融合及運用,就是合法節稅的奧妙之處。了解自提 6%勞退金的考量重點,以及被忽略的延稅有多龐大的效益。

     

      ◎投資規畫

      在投資規畫時,至少要考慮到六大要件, 若只考量其中一件,不但沒有綜效,而且會引領到錯誤的方向,可能就是理財悲劇的開始。

     

      ◎退休規畫

      退休規畫是人生財務的大會考,要如何有足夠退休資金過無虞的生活?退休規畫早做比晚做好,而且好很多, 就算剛開始資源不足也沒有關係,最起碼你知道距離目標還有多遠,要用多快的速度達標。

     

      ◎遺產規畫

      許多企業家或成功人士,一生中過了無數難關, 卻在財務規畫的第五關前倒下了。遺產規畫要做得好,絕不是只有找律師填填表格就可以。

     

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    好評推薦

     

      我特別欣賞闕老師本書中透露的三個提醒:(1)學習用「從出生到往生」的時間軸,思考自己的金錢課題。(2)保險、稅務、投資、退休、遺產等五大規畫彼此連動。若一子錯,滿盤皆落索。(3)重視節稅,每一塊我們有權利爭取的錢,都不應該忽視。──楊斯棓,《人生路引》作者

     

      闕老師的五大整體財務規畫,正是「以終為始」的體現。這本書談的不只是投資哲學,更是全人生受用的生命智慧。本書結尾「一段塵封18年的故事,我生命的轉折點」及「希望你沒有白白受苦」尤其要讀,還記得我閱讀的當下眼眶泛淚;這才明白闕老師何以如此堅持,讓我們明白利益衝突下的各種問題及潛伏的危險,甚至是生命被犧牲。──洪培芸,臨床心理師、作家

    顧客評論:


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